お客様本位の業務運営方針（FD 宣言）
株式会社サンライズ
株式会社サンライズは、経営理念にもある「お客様本位」を実現するため、金融庁が公表している「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、以下の業務運営方針を策定いたしました。
ビジョンである、『群馬で一番、お客様からも従業員からも、“愛され、信頼され、選ばれる”保険代理店』を目指し、本方針に誠実に取り組むことを宣言します。
※FD 宣言：フィデューシャリー・デューティー宣言（Fiduciary Duty Declaration）
1. 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
【取り組み内容】
- サンライズは、「群馬で一番、お客様からも従業員からも、“愛され、信頼され、選ばれる” 保険代理店」をビジョンに掲げます。
- 金融庁の原則に基づく「お客様本位の業務運営方針（FD宣言）」を策定・公表します。
- この方針は従業員全員に共有し、年 1 回見直し、改善状況をホームページで公表します。
【ＫＰＩ(重要指標) 目標基準値】
- 方針見直し：年 1 回（4 月）実施／社内周知率 100％
2. 顧客の最善の利益の追求
【取り組み内容】
- 私たちは、常に「お客様本位」を意識した判断軸で行動します。
（判断軸＝判断に迷う場合に立ち戻る考え方、そもそもどうすべきか、あるべき姿） - 手数料や会社都合によらず、お客様の生活・事業・家族・将来設計にふさわしい保障をご提案します。
- 事故・保険金請求時には、スピーディかつ丁寧に最後まで誠実に対応します。
【ＫＰＩ(重要指標) 目標基準値】
- 早期更新割合（4 週間前）：90％以上 ／ 携帯電話番号取得契約率：90％以上
- 自動車事故時ファーストコンタクト率：70％以上 ／ 代理店事故受付率：80％以上
3. 利益相反の適切な管理
【取り組み内容】
- お客様の利益を損なわないよう、推奨の理由・条件を明文化し、複数チェック可能な体制を整えます。
- 必要に応じて、推奨の背景・選択肢の違い・留意点をお客様に分かりやすく説明します。
- 契約前・契約後を通じて「なぜこのプランがあなたに合っているのか」を、ご自身でも振り返れるようにします。
【ＫＰＩ(重要指標) 目標基準値】
- らくらく手続きシリーズカバー率（ペーパレスでの意向確認手続き）：70％以上
- 意向確認不足等による契約取消発生状況：0 件
- 生命保険 契約維持率(件数ベース／24 ヶ月）：95％以上
- 自火新満期日前証券未着率：5％未満 ／ マイページアプリ連携率：30％以上
- NPS アンケート（契約手続き時）回答率：10％以上
4. 手数料等の明確化
【取り組み内容】
- 特定保険契約（変額保険・積立利率変動型保険）に関してお客様が負担する費用（為替リスク、解約控除、特別勘定費用など）を、契約前にわかりやすくご案内します。
【ＫＰＩ(重要指標) 目標基準値】
- 意向把握質問シート取得率（生命保険）：100％以上
5. 重要な情報の分かりやすい提供
【取り組み内容】
- 保険の内容やリスクをお客様がしっかり理解できるよう、専門用語を避け、図や事例を使って説明します。
- 高齢のお客様、オンライン・デジタルが不慣れなお客様、忙しいご家庭のお客様などには、お客様それぞれに一番ふさわしい丁寧な対応を行います。
- お客様が「相談して嬉しかった」「安心した」と感じられる、温かく・丁寧なコミュニケーションを大切にします
【ＫＰＩ(重要指標) 目標基準値】
- 面談率（超保険・NF 自動車）：65％以上
- 高齢者・障がい者に対する保険募集ルール対応率：100％
- NPS アンケート（契約手続き時）回答率：10％以上かつスコア 0 以上
6. お客様にふさわしいサービスの提供
【取り組み内容】
- ご加入一覧を活用し、お客様のライフステージ・家族構成・事業環境を丁寧に把握し、「モレやダブり」がないよう最適な提案を行います。
- 契約後もライフイベント（結婚・出産・転職・退職など）や更新時に、ご加入内容の見直しをご案内します。
【ＫＰＩ(重要指標) 目標基準値】
- 超保険化率：70％以上 ／ 複数種目割合：60％以上
- ソリューション事業のご案内：50 件以上（年間）
7. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
【取り組み内容】
- 「お客様本位」、「業務品質の向上」、「誠実さ」を軸とした人事評価制度を整備しています。
- 「人材育成プログラム（研修・資格取得・ロールプレイ・安心品質勉強会など）を通じて、従業員一人ひとりの成長を支援します。
【ＫＰＩ(重要指標) 目標基準値】
- 毎週 PDCA 会議実施件数ベース（年間）：100％ ／ 正社員社外研修参加率：100％
サンライズの想い
サンライズの想い
- 群馬のまちに「ありがとうの輪」を広げること
- お客様と従業員がともに笑顔でいられること
- まごころと安心をつなぐ、人と人の信頼関係
これからもサンライズは、あなたに “選んでよかった” と言っていただける保険代理店であり続けます。
2025年11月1日策定・公表